海外客开证券户口 准网上核实身份

时间:2019-07-08

海外客开证券户口 准网上核实身份
证监会称,日后将有其他与客户建立业务关系的可接受方案。图为证监会**雷添良。
券商网上商业**愈趋活跃,为便利券商在网上与海外客户开立账户,香港证监会新增一项在网上与海外个人客户建立业务关系的可接受方式,并已于七月五日起落实。分析指这对开拓海外市场的券商有一定帮助。
接受16司法区银行账户
证监会早前发出有关透过遥距程序与海外客户建立业务关系的通函,券商在网上与海外客户开户时,证监会将会接受以合资格司法管辖区内“指定海外银行账户”以核实海外客户的身份。客户需将不少于一万港元的首笔存款或折算为其他货币的相同款项,由以客户名义在合资格司法管辖区内银行开立的银行户口成功转账至券商的银行户口。
合资格司法管辖区目前共16个,包括**、英国、瑞士、澳洲、加拿大、新加坡、奥地利、比利时、爱尔兰、以色列、意大利、马来西亚、挪威、葡萄牙、西班牙及瑞典。虽然客户的银行账户须在有关司法区开立,但该客户毋须在有关司法区居住。之前证监会只容许透过使用“指定香港银行账户”在网上与客户建立业务关系。
证监会现表明,中介人在核实海外客户的身份,可运用适当流程和应用技术,取得客户的生物特征数据,并将数据与客户证件内经认证的数据或由其他可靠及**来源提供的资料进行对比。
有助券商开拓境外生意
同时,券商需在实施**和相关流程前及往后至少每年进行详尽评估,评核所采用的流程和应用技术的有效性。证监会并强调,券商的高级管理层,就确保实施恰当的流程和应用技术以核实客户的身份,须承担首要责任。
有券商负责人指,证监会新增的开户方式对开拓海外市场的券商有帮助。不过“指定海外银行账户”并不包括中国,故要为中国境内的内地客在网上开户,仍要采用电子验证,而现时大部分有潜质的客户始终都在国内。
证监会又指,随着科技的发展,日后还将会有其他与客户建立业务关系的可接受方案,将会透过通函通知中介人。