7银行理专监守自盗 重罚4500万

时间:2019-07-31

【廖珮君╱台北报导】金管会开铡!因发现7家银行理专行员与客户间资金往来异常,合计重罚4500万元,其中,以联邦银及华南银遭罚1000万元最重,台新银及汇丰银的800万元次之,而中信银挨罚400万元、新光银300万元、国泰世华银200万元。
因接获客户向银行反映、金融检查后经银行自行查核以及离职行员检举,金管会发现,国内7家银行的理财专员、行员,涉嫌挪用客户款项或与客户间有异常资金往来,经由案件相关银行稽核单位自行查核及约询,发现内部人事管理制度、内控与牵制原则、内稽制度等,均有缺失,导致未能及时发现违规行为,才决定重罚。
金管会主委顾立雄说,这次主要新增高阶督导主管和分行经理人的责任追究问题,以后不会只解除违规行员职务,因为“这样没有意义,也不单纯只有罚**。”他说,金管会已于6月核定规范,包括人事管理、内控内稽,如行员代客临柜作业,要有行员轮调、督导行员遵循员工行为规范、建立行员关联户监控、复核机制等。

涉案时间超过10年

顾也说,大家都要建立明确的指导性规范,避免一再发生同样状况,防止行员挪用客户款项,并透过银行公会颁布落实,若再发生挪用情事,就会对督导主管和相关经理人追究,也会在总经理会议中宣导,希望各银行注意。
同时,由于这次包括华南银、联邦银和台新银,行员涉案时间长达10年以上,除了罚款,金管会也要求,检讨总行副总层级的高阶主管督导责任,并视银行责任检讨情形,列为认可缺失改善的审酌依据。
顾立雄更说,未来希望银行建立主动督查、吹哨机制,不要总是等到东窗事发、客户来检举或被抓到才通报,处置态度积极与否,将会作为裁罚轻重的审酌依据。



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